Kaupunginhallitus · 11.5.2026
Sisäisen pankin ohjeet
Asiakirjat näytetään suomeksi, kuten kaupunki ne julkaisee.
Päätös
Päätösehdotus hyväksyttiin.
Asiakirjan teksti
Perustelut
Kaupunkikonsernin rahoitus ja rahoituksen hallinta on keskitetty konsernin sisäiseen pankkiin, jonka päivittäistä kassanhallintaa operoidaan konsernitilin avulla. Sisäisen pankin ohjeet on päivitetty edellisen kerran kaupunginhallituksen päätöksellä 5.2.2024/16 konsernin pankkipalveluiden kilpailutuksen jälkeen. Konsernin pankkipalveluiden tuottaja on Keski-Suomen Osuuspankki. Keskeinen esitettävä muutos sisäisen pankin ohjeissa liittyy määräaikaisiin talletuksiin. Tytäryhtiöistä on tullut esille tarve mahdollistaa selkeästi päivittäisestä käyttötaloudesta erillisten määräaikaisten talletusten tekeminen. Päivitetyn ohjeen mukaisesti konsernitilin jäsenet voivat tehdä määräaikaisia talletuksia, mikäli talletuksen juoksuaika on vähintään kuusi (6) kuukautta ja enintään kaksitoista (12) kuukautta. Aiemman ohjeen mukaisesti määräaikaisen talletuksia juoksuaika oli vähintään kolme (3) kuukautta ja enintään kaksitoista (12) kuukautta. Talletusajan muutoksella määräaikaisesta talletuksesta tehdään aiempaa pitkäaikaisempia vastaamaan yhtiöiden tarvetta tehdä käyttötaloudesta erillisiä talletuksia tukemaan talouden pitkäjänteistä suunnittelua. Talletus on edelleen mahdollista purkaa kesken juoksuajan, mikäli yhtiön taloudessa tai toimintaympäristössä tapahtuu merkittäviä muutoksia ja yhtiölle muodostuu tarve nostaa talletus käyttötalouden tarpeisiin. Määräaikaiselle talletukselle maksetaan jatkossa korkoa vastaavan ajanjakson Euribor viitekorko vähennettynä 1,00 prosenttiyksikköä (Euribor -1,00 %). Aiempi vertailukelpoinen korko oli vastaavan ajanjakson Euribor viitekorko vähennettynä 1,20 prosenttiyksikköä (Euribor -1,20%). Nykyisellä korkotasolla määräaikaiselle 12 kuukauden talletukselle maksettava korko on noin 1,7 % -yksikköä. Ohjeessa on selkeytetty määräaikaisiin talletuksiin liittyvää terminologiaa. Aiemmin käytetyt termit purettavissa olevat tai purkamattomat talletukset on korvattu yhdellä termillä määräaikainen talletus. Lisäksi ohjeisiin on tehty päivityksiä ja täsmennyksiä. Ohjeen korkoperusteet kuvastavat markkinatilannetta konsernitilijärjestelmän kokonaisuus huomioiden. Hallintosäännön (10 §) mukaan kaupunginhallitus päättää sisäisen pankin ohjeista.
Ehdotus
Kaupunginhallitus päättää hyväksyä sisäisen pankin ohjeet liitteen mukaisesti.